Vale a pena contratar uma empresa de terceirização financeira? Essa é a pergunta que muitos empresários, gestores e profissionais autônomos se fazem quando percebem que a gestão financeira do negócio começa a exigir um nível de organização e conhecimentos específicos que vão além de suas rotinas diárias.

Lidar com fluxo de caixa, conciliações bancárias, controle de contas a pagar e a receber, além de planejar o crescimento financeiro, pode se tornar uma tarefa complexa e demorada.

Por isso, contratar uma empresa de terceirização financeira pode ser a solução para otimizar processos, garantir segurança e permitir que o empreendedor se concentre na atividade principal de sua empresa.

Mas quais são os reais benefícios, como avaliar se isso cabe no orçamento e o que levar em conta ao escolher o parceiro ideal?

Neste artigo, vamos explorar os motivos para considerar a terceirização financeira e analisar se, de fato, vale a pena investir nesse tipo de serviço.

O que é terceirização financeira?

Terceirização financeira, ou BPO Financeiro (Business Process Outsourcing), consiste em delegar as tarefas ligadas à gestão de finanças de uma empresa para uma equipe externa especializada.

Em vez de manter um departamento financeiro interno, a organização recorre a um parceiro que assume funções como controle de contas a pagar e a receber, fluxo de caixa, emissão de notas, cobrança, conciliação bancária, entre outras.

Dessa forma, o empreendedor pode focar no seu core business, sem precisar demandar tempo para cuidar de tarefas repetitivas como o agendamento de contas a pagar e a conciliação bancária.

Quando surge a necessidade de terceirizar?

Geralmente, a necessidade se torna evidente quando o gestor começa a se perder no controle de fluxo de caixa, percebe que as tarefas de cobrança e pagamento tomam demasiado tempo ou quando erros se tornam frequentes e caros.

Nessas situações, o apoio de um parceiro externo especializado traz consistência às rotinas financeiras e liberta o empreendedor para planejar o crescimento do negócio.

Por que contratar uma empresa de terceirização financeira?

• Especialização e know-how

O primeiro ponto positivo ao contratar uma empresa de terceirização financeira é a garantia de contar com profissionais qualificados que lidam diariamente com gestão de finanças, processos de cobrança, cálculos de impostos, conciliação de cartões, entre outros.

Em vez de contratar um ou dois funcionários internos, a empresa acessa uma equipe multidisciplinar que domina práticas contábeis, ferramentas de automação e boas práticas de mercado.

• Foco no core business

Ao terceirizar, o responsável pela empresa deixa de gastar horas valiosas no fechamento diário do caixa ou na conferência de extratos bancários, investindo esse tempo em aspectos estratégicos: prospecção de clientes, desenvolvimento de produtos, expansão de operações.

Na prática, isso é particularmente vantajoso para micro e pequenos negócios, nos quais o dono costuma acumular muitas funções.

• Redução de custos e riscos

Manter um departamento interno de finanças pode representar um custo elevado, especialmente em termos de salários, encargos trabalhistas e infraestrutura de software.

Já ao contratar uma empresa de terceirização financeira, esse custo se transforma em um valor fixo (ou variável conforme pacotes de serviços), muitas vezes menor que o custo total de um departamento interno completo.

Além disso, a empresa de BPO Financeiro assume boa parte da responsabilidade pela qualidade e acuracidade dos dados, reduzindo o risco de multas e prejuízos causados por erros de principiante.

Principais serviços oferecidos na terceirização financeira

Dentre os principais serviços oferecidos na terceirização financeira, podemos destacar:

• Contas a pagar e a receber: Emissão e controle de boletos, organização de despesas, programação de pagamentos e cobranças, manutenção do fluxo de caixa.

• Faturamento e emissão de notas: Gestão de documentos fiscais eletrônicos, relacionamento com sistemas de prefeitura ou SEFAZ, dependendo do ramo.

• Conciliação bancária: Verificação de extratos, conferência de entradas e saídas, identificação de eventuais divergências.

• Relatórios gerenciais: Demonstrações periódicas de fluxo de caixa, lucro, saldos de contas, previsões e análises de viabilidade.

• Análises tributárias: Contribuição para a determinação do regime tributário mais adequado e suporte básico para cumprimento de obrigações acessórias, embora a contabilidade em si possa ser complementar.

É fundamental alinhar previamente o escopo desejado com a empresa terceirizada. Quanto mais completo o pacote, maior a tranquilidade do empreendedor, mas também maior a responsabilidade assumida pelo prestador de serviços.

Dicas para quem pretende terceirizar

Confira algumas dicas importantes para quem pretende terceirizar o financeiro:

• Mapeie necessidades: Analisar cuidadosamente quais atividades financeiras se deseja repassar (cobrança, contas a pagar, fluxo de caixa, etc.).
• Avalie custo-benefício: Compare o orçamento com o custo de pessoal interno e, principalmente, com os riscos de uma gestão amadora.
• Formalize contrato detalhado: Deixe claro escopo, prazos de entrega de relatórios e obrigações de sigilo.
• Exija relatórios periódicos: O parceiro deve fornecer atualizações e responder a dúvidas rapidamente.
• Mantenha supervisão mínima: Terceirizar não significa desinteressar-se. Monitore indicadores e verifique a evolução das finanças, mantendo alinhamento contínuo com a empresa contratada.

Conclusão

Responder se vale a pena contratar uma empresa de terceirização financeira envolve analisar o estágio do negócio, as demandas de controle financeiro, a disponibilidade de recursos para manter equipe própria e o quanto a empresa deseja focar em seu core business.

A terceirização oferece acesso a especialistas e ferramentas de alto nível, reduzindo riscos de erros contábeis e fortalecendo a gestão.

Contudo, escolher um bom parceiro é decisivo para o sucesso: é essencial exigir profissionalismo, confidencialidade e integração aos processos da organização.

Quando bem-feita, a terceirização financeira libera o empreendedor para pensar na expansão do negócio, assegurando relatórios confiáveis e pagamentos em dia, sem exigir o custeio de um departamento interno.

Conheça os serviços da Terceirize Finanças

Se você está em busca de uma solução confiável para contratar o suporte de uma empresa de terceirização financeira e otimizar a gestão do seu negócio, a Terceirize Finanças está pronta para ajudar.

Nossa equipe especializada oferece serviços de BPO Financeiro, conciliação bancária, contas a pagar e receber, controle de fluxo de caixa e muito mais, garantindo tranquilidade e suporte completo.

Fale conosco para descobrir como personalizar a terceirização financeira de acordo com as necessidades específicas da sua empresa!